Naše služby
Víš, jak to je? Každý chce v důchodu spát déle a koukat méně na účty. My ti v tom pomůžeme. Naše tým zná všechny zdánlivě složité věci okolo penzí a důchodů — a umíme je vysvětlit tak, aby to dávalo smysl. Už 14 let děláme to samé: pomáháme lidem na tom, aby měli klid a spali v noci bez starostí.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si spolu a podíváme se pravdě do očí. Kolik máš úspor? Jaké máš dluh? Co ti čeká v důchodu? Bez sraček, bez obchodního řeči. Prostě si zjistíme, kde stojíš a co se musí stát, aby to bylo OK.
- Podrobný přehled všech tvých aktiv a pasiv
- Odhad výdajů v důchodu podle tvého životního stylu
- Identifikace děr v tvém plánu
- Doporučení prvních kroků
Služba 2
Tady se to stane konkrétním. Postavíme ti plán na míru — ne podle nějakého šablony. Bude v něm všechno: státní důchod, své úspory, investice, pojistky. Každý krok má svůj důvod. A главne — je realistický.
- Sčítání všech zdrojů příjmu v důchodu
- Strategie pro maximalizaci státního důchodu
- Návrh investičních kroků s časovým plánem
- Scenario analýza pro různé situace
Služba 3
Stát si vezme, co si vezme. Ale nemusíš mu dávat víc, než musíš. Známe všechny legální triky — odpisy,转移 příjmů, správné načasování. Není to o podvádění. Je to o inteligenci.
- Revize stávajících daňových odpočtů
- Plánování příspěvků na důchodové spořenie
- Strategie dědictví bez zbytečných ztrát
- Kontrola pojistného z hlediska daní
Služba 1
Takže máš nějaké peníze. Super. Ale kam s nimi? Nekupuj první co vidíš. Máme přístup k investicím, které dávají smysl — diverzifikované, stabilní, dlouhodobé. Každý rok si sedneš a zkontrolujeme, jak se vede.
- Sestavení vyváženého portfolia podle tvého věku
- Výběr fondů s nejnižšími poplatky
- Strategie postupného snižování rizika
- Pravidelné roční přehodnocení
Služba 2
Jeden infarkt. Jedna nehoda. A všechno se změní. Pojištění není sázka — je to plán, když se stane něco, s čím jsi nepočítal. Pomoct ti vybereme ty správné pojistky bez průšvihů.
- Audit stávajících pojistek — co chybí, co je zbytečné
- Návrh invalidního a rizikového pojištění
- Ochrana majetku před soudními žalobami
- Životní pojištění s přesahem do důchodu
Služba 3
Plán je jen papír, dokud ho nesleduješ. My ho budeme sledovat s tebou. Každý rok nebo každé půl roku si sedneme, podíváme se, jak se vede, a případně si stoupneme na brzdu nebo přidáme plyn.
- Čtvrtletní zpráva o stavu tvého portfolia
- Připomínání důležitých termínů a akcí
- Úprava plánu podle změn v životě
- Jednoduchá webová platforma pro přístup
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás